Když s klienty pracujeme osobně, abychom si vytřídili papíry a vytvořili pro ně systémy, vždy narazíme na problém uchování účtenek.

Pro účely tohoto článku mluvíme o osobních účtenkách za správu vaší domácnosti. Podniky by si měly uchovat všechny příjmy a ke sledování a vykazování informací by rozhodně měly používat software pro finanční správu, jako je QuickBooks nebo Peachtree.Reklamní

Většina osobních výdajů je však běžná a irelevantní a uchování všech příjmů by byla ztráta času a energie. Opravdu potřebujete potvrzení, které dokazuje, že jste si koupili gumu spolu s benzínem?

Existuje v zásadě 6 důvodů, proč by si lidé měli uchovávat potvrzení: Reklamní

1. Doklad o nákupu záruk: Potvrzení o jakémkoli významném nákupu, jako jsou spotřebiče, elektronika nebo šperky, by měla být uložena v záručních souborech a uchována, pokud předmět vlastníte. Obvykle vytváříme soubory s hlavním nadpisem Záruky a pokyny a poté máme složky pro podkategorie velkých spotřebičů, malých spotřebičů, elektroniky, počítačů a periferií atd. V závislosti na nákupních zvyklostech dané osoby.

2. Doklad o hlavních výdajích: Potvrzení za jakékoli větší výdaje za vaše auto by měly být uloženy v souboru pro dané vozidlo, pokud je jeho vlastníkem. Hlavní výdaje na vylepšení domácnosti by měly být uloženy v souboru pro Vylepšení a opravy domácnosti a poté, co jste dům prodali, uchovány v daňové evidenci.Reklamní

3. Vrácení zboží nebo směny: Pokud byste mohli položku vrátit (nebo jste ji dali jako dárek), možná budete chtít účtenku zadržet po dobu 30 dnů nebo tak dlouho, dokud budou platit zásady vrácení zboží v obchodě (některé jsou pouze 14 dní). Poté můžete účtenky buď vyhodit, nebo je archivovat, pokud je z důvodu záruky potřebujete. Doporučujeme mít místo pro tyto druhy nevyřízených příjmů, jako je slot v třídiči dopisů nebo čekající složka, a pravidelně jej vyčistit, když je plný.

4. Úhrady výdajů: Možná budete muset uhradit pracovní výdaje z osobních prostředků. Nejprve zjistěte, zda vám vaše společnost může v budoucnu poskytnout kreditní kartu, kterou budete pro tyto položky používat, aby to bylo jednodušší. Také by vás mohlo bavit používání Příjemné recepty , kombinace skener / software vyrobená právě pro tento účel.Reklamní

5. Rozpočtování a sladění: Možná se snažíte pochopit, kolik utratíte v určitých kategoriích. S online bankovnictvím, které poskytuje více a více dat, opravdu potřebujete sledovat vše? Někdy s klienty mluvíme o tom, čemu říkám Quicken vina , pocit nedostatečnosti nezadávat každý příjem do finančního softwaru a sladit vše s centem. Pokud máte pocit, že si z tohoto důvodu musíte uchovat účtenky, doporučujeme mít jednoduchý rozevírací soubor od ledna do prosince, abyste je mohli rychle a snadno odložit.

6. Daňové odpočty: Pokud chcete IRS něco říct, musíte být připraveni to zálohovat. Doporučujeme mít soubor daně z příjmu pro každý rok. Vždy si předem vytvořte alespoň roční daňovou složku, abyste byli připraveni, až papír dorazí. Pokud máte potvrzení, které bude odpočitatelné od daně, můžete si k němu nejprve poznamenat rychlou poznámku a poté ji umístit do svého daňového souboru. Potřeby daňové organizace se mohou velmi lišit v závislosti na vaší situaci, ale většina domácností toho tolik nemá a jedna složka bude stačit.Reklamní

Kromě těchto důvodů si zpravidla nepotřebujete uchovat účtenky, takže se osvobodte a některé dnes zahoďte!

Lorie Marrero je profesionální organizátorka a autorka Nepořádek dieta , inovativní a cenově dostupný online program pro domácí organizaci. Web Lorie pomáhá členům ztratit nepořádek z domova tím, že poskytuje online přístup k jejímu týmu organizátorů. Lorie do ní každých několik dní píše něco užitečného, ​​zábavného, ​​zajímavého a / nebo šíleně praktického Nepořádek Dieta Blog . Žije v Austinu v Texasu, kde její společnost od roku 2000 poskytuje klientům praktické organizační služby.